دوره آموزشی کوچینگ مالی 

کوچینگ مدیران

دوره آموزشی کوچینگ مالی

کوچینگ مالی یک نوع تخصصی از کوچینگ است که به افراد کمک می کند سواد مالی و مهارت های مدیریت پول را توسعه دهند. جدا از مشاوران مالی، یک مربی مالی ممکن است به شما کمک کند یاد بگیرید که بودجه ایجاد کنید، با شریک زندگی خود در مورد پول صحبت کنید ، یا باورهای ناخودآگاهی را که بر عادات خرج کردن شما تأثیر می گذارد، باز کنید.

در عصر حاضر، تفاوت بین کوچینگ مالی و مشاوره مالی برای بسیاری از افراد مبهم است و احتمالاً آنها این دو را با یکدیگر اشتباه می‌گیرند. باید گفت که تفاوت‌های قابل توجهی بین این دو وجود دارد و شناخت این تفاوت‌ها به شما در فهم بهتر کوچینگ مالی کمک خواهد کرد.

مشاوره مالی عموماً برنامه‌ریزی کوتاه مدتی است که در آن تلاش می‌شود ضررهای موجود در آینده توقف شود، اما کوچینگ مالی یک فرایند بلندمدت و اثربخش است که به افراد امید می‌دهد و به آنها ثابت می‌کند که هیچگاه ضرری در آینده نخواهند دید. با برنامه‌ریزی و داشتن دانش بالا، می‌توان به تحقق آرزوها و اهداف مالی خود دست یافت.

کوچینگ مالی در استفاده از نیروی تمرینی و کمک به افراد برای توسعه باورهای مثبت، رویکردهای بهینه‌سازی و بهبود کیفیت زندگی به‌کار می‌رود. هدف آن بهبود عملکرد مالی و تقویت خودآگاهی افراد و ایجاد تعهد زیادی از سوی آنها به اهداف مالی است.

به عنوان مثال، مشاوره مالی در تصمیم‌گیری در رابطه با سرمایه‌گذاری‌ها و مدیریت پول کمک می‌کند اما کوچینگ مالی سعی در تغییر رفتارهای بد عادی و ایجاد عبارات منفی دارد و به جای آن کمک می‌کند تا الگوهای مالی بهتری برای افراد پرداخته شود.

در کل، کوچینگ مالی به عنوان یک روش بهینه برای دستیابی به اهداف مالی شخصی و سازمانی وارد دنیای مدیریت مالی شده است و به افراد و تیم‌ها پایداری، خلق منابع و بهره‌وری و همچنین ایجاد استقلال مالی انعطاف پذیری کسب و کار را تضمین می‌کند.

چشم انداز و اهداف کلی برنامه کوچینگ مالی

برنامه کوچینگ مالی، یک روش توسعه‌ی افراد و تیم‌های سازمانی در جهت بهبود عملکرد مالی و ایجاد تعهد بیشتر نسبت به اهداف مالی است. چشم انداز و اهداف کلی برنامه کوچینگ مالی شامل موارد زیر است:

1. بهبود برنامه‌ریزی مالی: هدف کوچینگ مالی یک سایر برنامه‌های حرفه‌ای مثل مشاوره مالی، برنامه‌ریزی مالی و سایر ابزارهای مالی دیگر، بهبود برنامه‌ریزی مالی افراد و تیم‌های سازمانی است. این برنامه ابزاری است برای رسیدن به وضعیتی که همه افراد و تیم‌ها بتوانند با یکدیگر مشارکت کنند و به هدف کلی سازمان دست یابند.

2. افزایش دانش و مهارت‌های مالی: برنامه کوچینگ مالی به افراد و تیم‌ها دانش‌هایی را آموزش می‌دهد که مهمترین آنها، نحوه تصمیم‌گیری در امور مالی و رفتارهای خود در جهت دستیابی به اهداف مالی است. افزایش دانش و مهارت‌های مالی ضروری برای دستیابی به هدف کلی سازمان و رویه‌ی مالی پایدار است.

3. تعامل بیشتر و بهبود روابط: کوچینگ مالی بهبود روابط افراد و تیم‌های سازمانی را به منظور به رسیدن به اهداف بهتر، عملکرد بهتر و استقلال مالی تضمین می‌کند و ارزش خودکفایی در مدیریت مالی را نشان می‌دهد. همچنین، این برنامه بهبود ارتباط با همکاران از طریق نحوه‌ی خودتسلیمی و درکی نوع حرکت همکاران است.

4. استفاده از شبکه‌ی پشتیبانی: برای دستیابی به هدف کلی کوچینگ مالی شبکه‌ی پشتیبانی بسیار اهمیت دارد. این شبکه شامل روابط با مشتریان، تامین کنندگان و همکاران است که تضمین می‌کند که تنها شخص یا یک تیم کوچینگ مالی نیست، بلکه اعضای پشتیبانی در این برنامه نیز جزء تغییر با تاثیر بسیار هستند.

به طور کلی، برنامه کوچینگ مالی از هدف کلی بهبود روابط افراد و تیم‌های سازمانی، برنامه‌ریزی و ایجاد خودآگاهی مالی برای دستیابی به هدف کلی سازمان است. با این رویکرد، کوچینگ مالی می‌تواند به رونق کسب و کار و تحقق اهداف مالی منجر شود.

جزئیات  دوره کوچینگ مالی

دوره کوچینگ مالی یک فرایند طولانی مدت و اثربخش است که معمولاً با ارائه خدمات حرفه‌ای توسط یک کوچ مالی یا شرکت کوچینگ از طریق جلسات هفتگی یا ماهیانه پیش می‌رود. این دوره برای افراد و تیم‌های سازمانی برنامه‌ریزی مالی و بهبود رفتارهای مالی را برای دستیابی به اهداف کلی مالی شخصی و سازمانی فراهم می‌کند.

در طول دوره کوچینگ مالی، نکات زیر مورد بررسی قرار می‌گیرند:

1. بررسی وضعیت مالی فعلی: این بخش شامل بررسی مختصر وضعیت مالی فعلی شما و شناسایی نقاط ضعف و قوت شماست.

2. تعیین اهداف مالی: در این مرحله، هدف مالی شما و آرزوهای مالی بلندمدت بررسی می‌شود. این اهداف ممکن است شامل دستیابی به سرمایه، بدهی کاهش، و یا برنامه‌ریزی برای بازنگری نزدیک‌تری داشته باشد.

3. برنامه‌ریزی برای دستیابی به اهداف: پس از شناخت هدف مالی و آرزوهای بلندمدت شما، پلان برای دستیابی به اهداف مالی همراه با زمان بندی و رویه مشخص تعریف می‌شود.

4. بهینه‌سازی رفتارهای مالی: در این مرحله، رفتارهای مالی مثبت ترویج داده می‌شوند و رفتارهای منفی ترکیب شده استیمول‌های مثبت به جای تحریم به دنبال تغییرات رفتاری ایجاد خواهد شد.

5. تغییر رفتارهای مالی: در این مرحله، با ترکیب مشاهده و تحلیل رفتارهای مالی خود با رفتارهای مالی بهینه، سعی می‌شود تغییر رفتار ناپسند خود در جهت رفتارهای برتر انجام شود.

6. پیگیری برنامه: در این بخش، پیشرفت برنامه و استفاده از ابزار های کمکی برای دستیابی به اهداف مالی بررسی می‌شود و عملکرد مالی شما جهت اصلاح نظارت می‌شود.

7. بررسی کیفیت برنامه: این مرحله شامل بررسی و اصلاح برنامه در جهت بهبود رفتارهای مالی و دستیابی به اهداف مالی می‌شود.

با توجه به اهداف و نیازهای شما، یک کوچ مالی می‌تواند یک برنامه کوچینگ مالی مناسب برای شما طراحی کند و همه مراحل و ابزارهای آن را با شما به اشتراک بگذارد.

تعداد ساعات تماس دانش‌آموز:

این برنامه برای 7 روز آموزش کلاسی طراحی شده است، تکالیف و سایر فعالیت‌های آموزشی غیر مربی وجود دارد که باید ظرف 30 روز پس از تحویل برنامه تکمیل شود.

اهداف آموزشی دوره کوچینگ مالی

دوره کوچینگ مالی، دارای اهداف و آموزش‌های متعددی است که روی رشد شخصی و حرفه‌ای مشاور/کوچ مالی و همچنین مشتریان آن تأکید دارد. به طور کلی اهداف آموزشی دوره کوچینگ مالی عبارتند از:

1. بهبود وضعیت مالی: آموزش‌های دوره کوچینگ مالی به افراد و تیم‌های سازمانی، همه دانش‌ها و روش‌های لازم برای بهبود و بهترین هایی که ممکن است برای شرایط مالی خود داشته باشند، آموزش داده می‌شود. بهبود وضعیت مالی و بهبود رویه‌ی مالی شخصی و سازمانی، زمانی رخ می‌دهد که رفتارهای مالی مثبت و پایداری که بر اساس رویه‌های برنامه‌ریزی شده ایجاد شده است، منعکس شود.

2. توسعه مهارت‌های مالی: دوره کوچینگ مالی، به افراد و تیم‌های سازمانی مهارت‌های اصولی و به‌روز در حوزه مالی را به خوبی یاد می‌دهد. مثال: بودجه‌بندی، مدیریت درآمد، بازاریابی، کارآفرینی و درآمد پایدار.

3. رهبری بیشتر و مسئولیت پذیری: توسعه رهبری بیشتر و مسئولیت پذیری، دو ویژگی بسیار مهم برای رسیدن به موفقیت در حوزه مالی هستند. دوره کوچینگ مالی به افراد و تیم‌های سازمانی کمک می‌کند تا تا بهترین راه‌حل‌ها و تکنیک‌های توسعه رهبری را برای بهبود رفتارهای مالی پیاده کنند.

4. ماندگاری: هدف دوره کوچینگ مالی، یک رویه‌ی مستمر برای بهبود رفتارهای مالی و دستیابی به اهداف مالی است. در دوره مالی، اهداف و ابزارهای متعددی استفاده شده که هدف آنها ماندگاری، پایداری و بهبود بلندمدت است.

اهداف آموزشی دوره کوچینگ مالی برای شخصیت مشاور مالی/کوچ مالی و مشتریانش و تیم‌های سازمانی، رشد آنها و بهبود رویه‌ی مالی و دستیابی به اهداف مالی مناسب است.

فلسفه کوچینگ :

فلسفه کوچینگ ما از روانشناسی کوچینگ تحول آفرین نشأت می گیرد. بهترین شیوه های کوچینگ در محل کار. این برنامه ماهیتی جذاب و کاربردی برای زبان آموز دارد. تمام مطالب دوره بر اساس اصول یادگیری بزرگسالان و روانشناسی طراحی شده است.

تاریخ ها و مکان ها دوره کوچینگ مالی:

این یک برنامه درخواستی برای شرکت ها و سازمان هایی است که مایل به معرفی مهارت های مربیگری در سازمان خود هستند. برای دعوت از ما برای آوردن این دوره به سازمان شما تماس بگیرید.

زبان برنامه دوره کوچینگ مالی:

فارسی

نحوه تحویل:

این دوره به صورت آموزش کلاسی 7 روزه ارائه می شود.

شرکت کنندگان مورد نظر در دوره کوچینگ مالی:

دوره کوچینگ مالی برای شخصیت مشاور مالی/کوچ مالی و همچنین مشتریانش و تیم‌های سازمانی بسیار مفید است. شرکت کنندگان مناسب برای این دوره عبارتند از:

1. شخصیت‌های مشاور مالی/کوچ مالی: دوره کوچینگ مالی مناسب برای شخصیت‌هایی است که به عنوان مشاور مالی یا کوچ مالی فعالیت می‌کنند و در دنیای مالی دارای دانش و تخصص مالی هستند.

2. افرادی که تمایل دارند به بهبود رفتارهای مالی خود: دوره کوچینگ مالی برای افرادی است که در نواحی مختلف زندگی خود، شامل زندگی شخصی، کسب و کار و یا مدیریت مالی با مشکلات و نگرانی‌هایی مواجه هستند و دوست دارند رفتارهای مالی خود را بهبود دهند.

3. تیم‌های سازمانی: دوره کوچینگ مالی برای تیم‌های سازمانی مناسب است که به شکلی مستقیم یا غیرمستقیم مربوط به مسائل مالی آن سازمان هستند. این دوره می‌تواند به بهبود کارآیی تیم و بهره‌وری شرکت کمک کند.

در کل دوره کوچینگ مالی به تمام افراد یا دسته‌هایی که به بهبود رفتارهای مالی خود علاقه‌مند هستند، می‌تواند مفید باشد. این برنامه برای کمک به بهبود وضعیت مالی فردی و سازمانی، تسهیل فرآیند تمرکز بر اهداف، بهبود روابط سازمانی و انعثاق به عملکرد پایدار سازمان به کار می‌رود.

پیش نیاز دوره کوچینگ مالی:

هیچ پیش نیازی برای این دوره وجود ندارد، اما ما با سازمان هایی که مایل به اجرای این برنامه هستند صحبت می کنیم تا مطابقت با اهداف سازمانی، تیمی و فردی آنها را تایید کنیم.

سیاست های پرداخت شهریه، برداشت و بازپرداخت:

قیمت این برنامه بستگی به تعداد شرکت کنندگان و مکانی دارد که سازمانی که مایل است مربیان ما برای ارائه این دوره سفر کنند. هزینه ها / پرداخت ها غیر قابل استرداد است.

……………………………………………………………………………………………………………

کوچینگ مالی چیست و چرا به آن نیاز دارید؟

مربی مالی چیست؟

آیا مربیان مالی همان مشاوران مالی هستند؟

یک مربی مالی چه کاری انجام می دهد (و نمی کند)؟

چگونه یک مربی مالی پیدا کنیم

یک مربی خوب کمک می کند تا در هر زمینه ای از زندگی شما حمایت و مسئولیت پذیری داشته باشید. و در حالی که هیچ جایی وجود ندارد که چنین رابطه ای تفاوتی ایجاد نکند ، به ویژه در مورد مسائل مالی مفید است.

به هر حال، مدیریت رفاه مالی شما می تواند دشوار باشد. این ترکیبی از احساسات، تجربیات، و آموزش خوب قدیمی است. متأسفانه وقتی صحبت از پول می شود، نقاط کور زیادی نیز وجود دارد. بسیاری از ما نمی دانیم که آیا در حال انجام انتخاب های درست هستیم یا خیر. و اگر مطمئن باشیم که نیستیم، همیشه راه روشنی برای بازگشت به مسیر یا حتی دانستن اینکه چه سوالاتی بپرسیم وجود ندارد.

اینجاست که یک مربی مالی می تواند وارد بازی شود. یک کارشناس، بخشی از تشویق، شریک مسئولیت پذیری، یک مربی مالی می تواند به شما در ایجاد حساب بانکی، اعتماد به نفس و آرامش خاطرتان کمک کند.

مربی مالی چیست؟

مربی مالی فردی است که آموزش دیده (و مورد اعتماد) است تا به امور مالی شما نگاه کند و فرصت هایی را برای مدیریت بهتر پول شما شناسایی کند. به جای تصمیم گیری برای شما، آنها بیشتر بر آموزش مهارت های مدیریت پول به شما تمرکز می کنند تا به شما کمک کنند در رسیدن به اهداف مالی خود مطمئن تر شوید و یک پایه مالی محکم بسازید .

حتی اگر بیشتر صحبت‌های شما با یک مربی مالی احتمالاً حول محور پول می‌چرخد، ممکن است تمام صحبت‌های شما این نباشد. مربی شما ممکن است بخواهد به نگرش شما در مورد پول نگاه کند. آنها ممکن است بپرسند که وضعیت مالی شما در دوران بزرگ شدن چگونه بوده است، اهداف شما برای آینده یا چگونه در مورد پول با شریک زندگی خود ارتباط برقرار می کنید.

آیا مربیان مالی همان مشاوران مالی هستند؟

هیچ الزام مجوز رسمی برای تبدیل شدن به یک مربی مالی وجود ندارد. هر کسی می تواند مربیگری مالی ارائه دهد. همانطور که گفته شد، اکثر مربیان مالی معمولاً حداقل آموزش هایی در زمینه مالی دارند. آنها ممکن است دارای مجوزهای حرفه ای، مدرک تحصیلی یا سالها تجربه در صنعت مالی باشند. برخی حتی از طریق یک آژانس مستقل مانند مرکز کوچینگ ایران  مجوز دریافت می کنند.

سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) و دولت‌های ایالتی/فدرال استفاده از عناوین خاصی مانند «برنامه‌ریز مالی معتبر» یا «مشاور سرمایه‌گذاری» را محدود می‌کنند. مشاوران مالی معمولاً در این نقش استخدام می شوند و معمولاً دارای مدرک مالی هستند. برخلاف مربیان مالی که مشاوره و مربیگری ارائه می دهند ، مشاوران مالی معمولاً به یک شرکت یا محصول خاص وابسته هستند. در حالی که آنها ممکن است برای مشاوره یا خدمات برنامه ریزی هزینه کنند، اغلب هزینه های خود را از فروش محصولات مالی دریافت می کنند.

به دلیل ماهیت کار آنها (و کارمزدهای بالایی که اغلب با برنامه ریزی مالی حضوری مرتبط است)، مشاوره می تواند پرهزینه باشد. برای کار با یک مشاور مالی معمولاً باید دارایی خالص بیش از 250000 دلار داشته باشید.

مالی-کوچینگ-خانواده-گفتگو با مربی

یک مربی مالی چه کاری انجام می دهد (و نمی کند)؟

اگر مشاوران مالی مشاوره می دهند و برنامه ریزان مالی برنامه ریزی می کنند، مربیان مالی چه می کنند؟

پاسخ: کمی از همه چیز. مربیان مالی نگاهی جامع به وضعیت مالی شما دارند. از آنجا، جلسات کوچینگ اغلب با اهداف خاص شما تنظیم می شود. ممکن است بخواهید درباره امور مالی شخصی بیشتر بدانید، کارت های اعتباری خود را پرداخت کنید یا برای بازنشستگی پول پس انداز کنید.

اهداف کوچینگ مالی:

  • اهداف مالی خود را مشخص کنید و برای رسیدن به آنها برنامه ریزی کنید
  • بدهی را پرداخت کنید، مانند وام دانشجویی یا کارت اعتباری
  • در مورد امور مالی شخصی و نحوه تصمیم گیری خوب پول بیاموزید
  • امتیاز اعتباری خود را برای اهداف مالی آینده، مانند خرید خانه یا راه اندازی یک کسب و کار، افزایش دهید
  • بیاموزید که در چه مرحله ای از برنامه ریزی بازنشستگی هستید و مطمئن شوید که در مسیر درستی برای بازنشستگی با ثبات مالی قرار دارید.
  • یک صندوق اضطراری برای یک روز بارانی یا در صورت از دست دادن شغل خود بسازید
  • محصولات مالی مختلف را بشناسید و بدانید کدام یک برای شما منطقی تر است
  • با درک اینکه چگونه عادات مالی و زندگی مالی شما بر سایر بخش های زندگی شما تأثیر می گذارد، رفتار را تغییر دهید

مربیگری مالی راه رفتن و صحبت کردن در مورد پولچگونه یک مربی مالی پیدا کنیماگر ترجیح می دهید با یک مشاور مالی دارای گواهی مستقل کار کنید، مرکز کوچینگ ایران مکان خوبی برای شروع است. آنها فهرستی از افرادی که نام مشاور مالی معتبر یا مربی تناسب اندام مالی را به دست آورده اند را نگه می دارند.

یک راه عالی برای یافتن یک مربی مالی این است که از اطراف خود بپرسید. اگر دوستان و خانواده شما در حال حاضر با کسی که دوستش دارند کار می کنند، خوشحال می شوند که به شما معرفی کنند. اگر کسی را نمی شناسید، ممکن است بتوانید با کسب و کارهای محلی یا باشگاه های سرمایه گذاری تماس بگیرید تا ببینید چه کسانی را می شناسند.

اگر به دنبال خرید یک محصول خاص مانند بیمه عمر یا برنامه بازنشستگی هستید، افرادی که این محصولات را به بازار عرضه می کنند نیز می توانند توصیه های خوبی به شما ارائه دهند. حتی اگر در یک زمینه تخصص داشته باشند یا با یک شرکت خاص کار کنند، اغلب درک خوبی از نحوه عملکرد محصولات مالی مختلف با هم دارند.

اگر به شرکت و شخص اعتماد دارید، خوب است از کسی که در حال فروش محصول است مشاوره بگیرید. فقط به این دلیل که کسی چیزی را می فروشد به این معنی نیست که او فقط به شما فشار می آورد. در تجربه من، هرکسی که تلاش می کند یک محصول مالی به شما بفروشد، در واقع می خواهد که شما بیشترین بهره را از آن ببرید.

آنها نه تنها از ایجاد یک رابطه قوی با شما سود می برند (و امیدوارم ارجاع دهند!) بلکه این بخشی از کار آنهاست. متخصصان مالی موظفند محصولات و خدماتی را توصیه کنند که به نفع مشتریانشان باشد – نه خودشان یا شرکت.

افکار نهایی

کوچینگ مالی نوعی کوچینگ است که به طور خاص با شرایط فردی مشتری طراحی شده است. این متخصصان ترکیبی بین مربیان سنتی زندگی و مشاوران مالی هستند.

در حالی که آنها معمولاً توصیه های مالی خاصی ارائه نمی دهند، می توانند به شما در بهبود سلامت کلی مالی خود کمک کنند . خدمات مربیگری مالی اغلب شامل ایجاد یک برنامه هزینه، درک جریان نقدی شما و پرداخت بدهی کارت اعتباری است.

برخلاف مشاوران مالی، مربیان مالی به مشتریان کمک می‌کنند تا بفهمند نگرش‌ها و باورهایشان چگونه بر وضعیت مالی کلی‌شان تأثیر می‌گذارد. آنها به کاهش استرس مالی کمک می کنند ، که می تواند به بهبود رفاه و انعطاف پذیری کمک کند.

بدون نظر

پاسخ دهید