صندوق های تامینی و پولشویی

پولشویی جرم فجیعی است. اگرچه مستقیماً منجر به از دست دادن جان انسان ها نمی شود، اما اجازه می دهد پول به دست افراد خاطی برسد. درآمد حاصل از پولشویی به دست گانگسترها، جنگ سالاران، فروشندگان مواد مخدر و گروه های تروریستی می رسد. هیچ مؤسسه مالی نمی خواهد چنین معاملاتی را فعال کند. با این حال، بسیاری از اوقات صندوق های تامینی ناخواسته بخشی از چنین معاملاتی می شوند. در این مقاله، خواهیم فهمید که چگونه صندوق های تامینی می توانند پولشویی ها را شناسایی کرده و از برخورد با آنها اجتناب کنند .

اعلام

از صندوق های تامینی درخواست می شود اظهارنامه ای از مشتریان خود دریافت کنند که تأیید کند پول سرمایه گذاری شده در نتیجه فعالیت های مجرمانه یا غیرقانونی محقق نشده است. همچنین، صندوق‌های تامینی موظف هستند از مشتریان خود بخواهند که اعلام کنند نام آنها در فهرست سرمایه‌گذاران پرریسک وجود ندارد. در صورتی که نام آنها در چنین لیستی قرار گیرد، به صندوق های تامینی دستور داده می شود که از آنها پول نپذیرند.

نشانه های سرمایه گذار درگیر پولشویی

• عدم پیروی از فرآیند: تلاش برای اجتناب از اسناد مورد نیاز یک پرچم قرمز بزرگ است که صندوق های تامینی باید مراقب آن باشند. افرادی که می خواهند پول خود را بشویید منابع درآمد مشکوکی دارند. بنابراین، ممکن است مدارک لازم را نداشته باشند یا تمایلی به ارائه جزئیات نداشته باشند. صندوق‌های تامینی باید اطمینان حاصل کنند که بدون توجه به مبلغی که برای سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌کنند، به هیچ سرمایه‌گذاری آزادی عمل نمی‌دهند. افراد غیراخلاقی که به پولشویی دست می زنند، استراتژی دارند که صندوق را با حجم سرمایه گذاری های خود تحت الشعاع قرار دهند و آنها را مجبور به اجتناب از رویه صحیح کنند. با این حال، سرکوب های اخیر توسط SEC و FSA این استراتژی را بیهوده ساخته است زیرا صندوق ها مایل به مصالحه در روند نیستند. 

   

• زمینه های مشکوک: صندوق های سرمایه گذاری مانند یک باشگاه خصوصی هستند. مدیریت صندوق این حق را دارد که تصمیم بگیرد چه کسی وارد شود و چه کسی نرود. بنابراین، به نفع صندوق های تامینی است که از افرادی که سابقه مشکوک دارند یا با دیگرانی که این کار را می کنند، دوری کنند. رسانه‌ها قبلاً چندین بار به صندوق‌های تامینی توهین کرده‌اند. معاشرت با یک فرد مشکوک ممکن است باعث بررسی های غیرضروری و توجه رسانه ای شود که احتمالاً بیشتر از اینکه مفید باشد ضرر دارد. همچنین، در بیشتر موارد، افرادی که با افرادی مانند اربابان مواد مخدر، مافیا و گروه‌های تروریستی ارتباط برقرار می‌کنند، در واقع پول‌هایی را در صندوق تامینی سرمایه‌گذاری می‌کنند و قصد دارند آن را بشویید. 

   

• دروغ گفتن در مورد کسب و کار شخصی: گاهی اوقات ممکن است سرمایه گذاران بالقوه مدارک خود را آماده کنند. با این حال، در هنگام صحبت با آنها ممکن است چیزی غیرعادی به نظر برسد. آنها ممکن است خود را در یک تجارت قانونی بسیار موفق نشان دهند. با این حال، آنها ممکن است جزئیات بسیار کمی را بدانند یا ممکن است به طور کلی از صحبت کردن در مورد تجارت خود اجتناب کنند. در چنین مواردی، صندوق های تامینی باید پیشینه خود را تأیید کنند، زیرا آنها می توانند پولشویی بالقوه باشند. 

   

• بدون سوال در مورد ریسک و بازده: هر سرمایه گذاری صندوق تامینی یک میلیون دلار یا بیشتر ارزش دارد. بنابراین مدیران صندوق های تامینی انتظار دارند که سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد اینکه آیا می خواهد سرمایه گذاری کند یا نه، سوالات مختلفی را مطرح کند. مبالغ قابل توجهی نیاز به بررسی دقیق دارد. با این حال، در برخی موارد، سرمایه‌گذارانی که به دفاتر صندوق تامینی مراجعه می‌کنند، بسیار مشتاق به سرمایه‌گذاری پول خود هستند. به نظر نمی رسد آن ها به اندازه کافی پیچیده باشند تا بتوانند سرمایه گذاری هایی که انجام می شود را درک کنند و تلاشی برای درک واقعی ریسک های موجود انجام نمی دهند. مدیریت صندوق های تامینی باید درک کند که قصد این افراد کسب درآمد از طریق سرمایه گذاری نیست. در عوض ممکن است در حال شستشوی پول باشند و ممکن است از صندوق های تامینی به عنوان ابزاری برای این کار استفاده کنند. 

   

• سیم کشی پول به مقاصد Narco: یک پرچم قرمز بزرگ که اکثر صندوق های تامینی باید از آن دوری کنند، زمانی است که سرمایه گذاران درخواست می کنند که پول به مقصد مواد مخدر منتقل شود. بسیاری از کشورهای آمریکای جنوبی و آسیای مرکزی به مواد مخدر معروف هستند. اغلب اوقات، آنها برای تسویه حساب های خود به استفاده از صندوق های تامینی متوسل می شوند. به عنوان مثال، یک سرمایه گذار ممکن است مبلغ قابل توجهی را در یک صندوق تامینی بگذارد و دو ماه بعد ممکن است تصمیم به برداشت بدون دلیل آشکار بگیرد. با این حال، او ممکن است درخواست کند که درآمد حاصل از آن به کشورهایی منتقل شود که این شرکت‌های جنایتکار در آن‌ها نفوذ زیادی دارند. بنابراین به جای استفاده از انتقال بانکی که باعث جلب توجه مقامات شود، از سرمایه گذاری جعلی صندوق تامینی استفاده می شود. بنابراین ممکن است صندوق‌های تامینی به شرکت‌کنندگان بی‌میل در طرح‌های پولشویی تبدیل شوند. 

   

• سیم‌کشی به طرف‌های غیرمرتبط: تنظیم‌کننده‌ها همچنین به صندوق‌های تامینی دستور داده‌اند که فقط وجوه را به همان افرادی که از آنها دریافت کرده‌اند بازگردانند. گروه‌های مواد مخدر و تروریست‌ها سرمایه‌گذاری‌های صندوق‌های تامینی را به یکدیگر واگذار می‌کردند و شبکه پیچیده‌ای از معاملات را ایجاد می‌کردند که پیگیری آن بسیار دشوار می‌شود. 

  به عنوان مثال A در یک صندوق تامینی سرمایه گذاری می کند و در حین برداشت مبلغ درخواست می کند که پول به حساب B واریز شود. سپس B یک سرمایه گذاری جداگانه انجام می دهد و در حین برداشت پول را به حساب C واریز می کند. این فرآیند چندین بار تکرار می شود تا زمانی که شبکه عظیمی از تراکنش ها ایجاد شود تا رابطه بین فرستنده و گیرنده مبهم باشد. برای مقابله با این مشکل، صندوق‌های تامینی باید اطمینان حاصل کنند که پول را فقط به همان نهاد یا شخصی که با آنها سرمایه‌گذاری کرده است، پس می‌دهند. هنگامی که مردم درخواست می کنند منافع خود را به اشخاص ثالث منتقل کنند که باید یک پرچم قرمز قطعی باشد و باید زنگ خطر را به صدا درآورد.

بنابراین صندوق های تامینی باید بسیار مراقب باشند که از چه کسی پول می گیرند. عدم اطلاع از پیشینه مشتریان آنها احتمالاً این وجوه را درگیر مشکلات حقوقی عمده می کند. اگرچه، آنها از اکثر مقررات عاری هستند، اما هنوز باید مراقب باشند که در جرایمی مانند پولشویی شرکت نکنند.