مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

در مقاله قبلی به بررسی این موضوع می پردازیم که تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) چیست. ما همچنین متوجه شدیم که آنها در مدت زمان بسیار کوتاهی به طور قابل توجهی محبوب شده اند و تقریباً در هر نمونه کار در ایالات متحده جایگاهی دارند. ما همچنین متوجه شدیم که این روند به سرعت در حال گسترش در سراسر جهان است.

با این حال، ما اساساً عواملی را که زمینه ساز این رونق سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) بودند، درک نکردیم. در این مقاله، ما برخی از عواملی را که باعث سودآوری و سودآوری سرمایه گذاری در این تراست ها می شود را فهرست کرده ایم! مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) به شرح زیر است:

نقدینگی

نقدینگی مهمترین دلیلی است که هر کسی می خواهد در REIT سرمایه گذاری کند. املاک و مستغلات به عنوان یک طبقه دارایی دارای مشخصات بازده ریسک خوبی است. این به این معنی است که بازده بسیار خوبی را ارائه می دهد و در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها، ریسک نزولی آن چندان بالا نیست. با این حال، املاک و مستغلات به عنوان یک طبقه دارایی دارای یک اشکال قابل توجه است و آن این است که بسیار نقدشونده است. سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند از سرمایه‌گذاری‌های خود در املاک و مستغلات پول نقد دریافت کنند، باید هفته‌ها (اگر نه ماه‌ها) منتظر این کار باشند. اینجاست که سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) کمک می کند. اوراق بهادار فروخته شده توسط REIT در بسیاری از صرافی ها در سراسر جهان فهرست شده است. بنابراین می توان آنها را مانند سهام یک شرکت بلو چیپ خرید و فروش کرد!

تنوع بخشی

REIT فرصتی را برای تنوع بخشی به سرمایه گذاران املاک و مستغلات کوچک فراهم می کند. سرمایه گذاری در املاک مستلزم تعهد مالی قابل توجهی از طرف خریدار است. به این ترتیب، سرمایه گذاران تنها می توانند در چند مکان سرمایه گذاری کنند. بنابراین، آنها در معرض خطرات و بازده آن بازارهای خرد هستند. هر کسی که با سرمایه گذاری آشنا باشد می داند که قرار دادن تمام تخم مرغ های خود در یک سبد پیشنهاد خطرناکی است. این دلیلی است که بسیاری از مردم بر این باورند که املاک و مستغلات یک پیشنهاد بسیار خطرناک است.

با این حال، صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات فرصتی برای تنوع بخشیدن به این ریسک فراهم می کند. این به این دلیل است که این تراست ها دارای طیف گسترده ای از اموال هستند. آنها صاحب آپارتمان ها، آپارتمان ها، دفاتر، مراکز خرده فروشی و غیره هستند و مالک این املاک در بازارهای مختلف هستند. به این ترتیب، آنها دارای تنوع کافی برای محافظت از خود در برابر خطراتی هستند که هر یک از بازارهای خرد ممکن است ایجاد کند. این همان چیزی است که REIT را برای بسیاری از سرمایه گذاران به یک انتخاب ترجیحی تبدیل کرده است.

انتخاب

REIT انتخاب های زیادی را برای سرمایه گذاران فردی فراهم می کند. انواع مختلفی از تراست ها وجود دارد که نیازهای سرمایه گذاران مختلف را برآورده می کند. برخی از صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) وجود دارند که منحصراً در سهام سرمایه گذاری می کنند. این بدان معنی است که آنها ملک را به طور کامل خریداری می کنند و بنابراین از جریان های نقدی و افزایش سرمایه ای که این املاک در بلندمدت ایجاد می کنند، سود می برند. با این حال، بازده آنها متغیر است و تابع تغییرات بازار است. از سوی دیگر، صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) نیز فرصت سرمایه گذاری مبتنی بر بدهی را ارائه می دهند. چنین وجوهی به توسعه دهندگان املاک و مستغلات وام می دهند. سپس این توسعه دهندگان بازده ثابتی را برای وام ها پرداخت می کنند که به سرمایه گذاران صندوق منتقل می شود. بنابراین، صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات فرصت هایی برای سرمایه گذاران ریسک پذیر و همچنین ریسک گریز دارند.

قابل پیش بینی بودن

صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات در مقایسه با سایر سرمایه گذاری ها قابلیت پیش بینی زیادی را ارائه می دهند. سرمایه گذاری اساسی انجام شده توسط REIT در املاک و مستغلات است. املاک و مستغلات به عنوان یک طبقه دارایی دارای نرخ بسیار قابل پیش بینی افزایش ارزش و همچنین نرخ رشد اجاره است. بنابراین، جریان های نقدی چنین صندوقی را می توان با دقت و اطمینان بالایی پیش بینی کرد. اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REIT) در ایالات متحده پیش‌بینی درآمدها و هزینه‌های خود را سال به سال به تحلیلگر تأیید می‌کنند. این به تحلیلگران این اطمینان را داده است که می توانند جریان های نقدی را با درجه بالایی از اطمینان پیش بینی کنند.

اگر سوابق چند سال گذشته در نظر گرفته شود، صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) به طور مداوم از بازارهای سهام بهتر عمل کرده اند و این کار را با درجه اطمینان بالایی انجام داده اند. نوسانات کمتر و بازدهی بالاتر، REIT ها را مورد علاقه قرار می دهد!

مدیریت حرفه ای

در نهایت، تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات، مشاغلی هستند که توسط سرمایه گذاران حرفه ای واجد شرایط اداره می شوند. به این ترتیب، آنها متدولوژی های خود را دارند و بر اساس آنها تصمیم می گیرند. بسیار بعید است که مدیریت صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات تصمیمات اشتباهی در مورد مدیریت هر ملک خاص اتخاذ کند. این مدیریت حرفه‌ای ارزش پول زیادی دارد و سرمایه‌گذاران فردی به سادگی قادر به پرداخت آن و افزایش جریان نقدی که به همراه دارد، نخواهند بود. از آنجایی که بسیاری از سرمایه گذاران پول جمع می کنند و هر یک از آنها فقط باید بخشی از هزینه مدیریت را بپردازند، می توانند از تخصص مالی و عملیاتی که بسیاری از این سرمایه گذاران املاک و مستغلات روی میز آورده اند، بهره مند شوند.