در بازار سهام رابطه قوی بین ریسک و بازده وجود دارد. ریسک بیشتر، به طور کلی بازده بیشتر! در اصطلاح مالی مدیریت ریسک عبارت است از فرآیند شناسایی و ارزیابی ریسک و سپس توسعه استراتژی هایی برای مدیریت و به حداقل رساندن آن و در عین حال به حداکثر رساندن بازده.
هر سرمایه گذاری مستلزم مقدار مشخصی ریسک است و برای اینکه سرمایه گذار این ریسک را بپذیرد باید به طور مقتضی جبران شود. این غرامت به شکل چیزی است که به عنوان حق بیمه ریسک یا صرفاً حق بیمه نامیده می شود. بنابراین ریسک برای بازارهای سهام یا سرمایه گذاری مرکزی است زیرا بدون ریسک هیچ سودی وجود ندارد. سرمایه گذاران موفق از استراتژی های مدیریت ریسک بازار سهام برای به حداقل رساندن ریسک و به حداکثر رساندن سود استفاده می کنند.
در بازارهای مالی به طور کلی دو نوع ریسک وجود دارد. اول ریسک بازار و دوم ریسک تورم. ریسک بازار ناشی از احتمال افزایش یا کاهش بازارهای مالی است. ریسک دیگر یعنی ریسک تورم یا قدرت خرید ناشی از افزایش و کاهش قیمت کالاها و خدمات در طول زمان است.
ریسک تورم در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت مورد توجه قرار می‌گیرد، زیرا ریسک بازار در کوتاه‌مدت مرتبط‌تر است. این ریسک بازار است که تا حدی قابل مدیریت و کنترل است، ریسک تورم قابل کنترل نیست.
استراتژی های خاصی وجود دارد که می توان برای کاهش ریسک در بازار سهام به کار گرفت. استراتژی ها به شرح زیر است:
- روند بازار را دنبال کنید: این یکی از روش های اثبات شده برای به حداقل رساندن ریسک در بازار سهام است. مشکل این است که تشخیص روندها در بازار دشوار است و روندها خیلی سریع تغییر می کنند. یک روند بازار ممکن است یک روز، یک ماه یا یک سال طول بکشد و دوباره روندهای کوتاه مدت در روندهای بلندمدت عمل کنند.
- تنوع سبد: یکی دیگر از استراتژی های مفید مدیریت ریسک در بازار سهام این است که ریسک خود را با سرمایه گذاری در یک سبد متنوع کنید. در یک سبد سرمایه گذاری خود را در چندین شرکت، بخش و طبقه دارایی متنوع می کنید. این احتمال وجود دارد که در حالی که ارزش بازار یک سرمایه گذاری خاص کاهش می یابد، سرمایه گذاری دیگری افزایش می یابد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل ابزار دیگری برای تنوع بخشیدن به تأثیر هستند.
- Stop Loss: Stop loss یا trailing tool وسیله دیگری است برای بررسی اینکه در صورت سقوط قیمت سهام، ضرر نمی کنید. در این استراتژی، سرمایه‌گذار می‌تواند در صورتی که سهام خاصی از حد مشخصی پایین‌تر آمد، از آن خارج شود. انضباط شخصی گزینه دیگری است که توسط برخی از سرمایه گذاران برای فروش در زمانی که سهام به زیر سطح معینی سقوط می کند یا زمانی که سقوط شدید وجود دارد استفاده می شود.
از وارن بوفه، بزرگترین سرمایه گذار تمام دوران، بپرسید که توصیه شما به سرمایه گذاران چیست و او می گوید “پول خود را از دست ندهید!” اما بازار سهام به معنای ریسک است و خوشبختانه استراتژی های کافی برای یک سرمایه گذار عاقل وجود دارد که بتواند از پول خود محافظت کند و سود را تضمین کند. انجام دقیق و به موقع این گزینه ها به شما کمک می کند تا خطرات مربوط به آن را ببینید.
بدون نظر