نقش ها و مسئولیت های یک مدیر پورتفولیو

مدیر پورتفولیو کسی است که به فرد کمک می کند در بهترین طرح های سرمایه گذاری موجود برای بازده تضمین شده در آینده سرمایه گذاری کند.

اجازه دهید برخی از نقش ها و مسئولیت های یک مدیر پورتفولیو را مرور کنیم:

• مدیر پورتفولیو نقشی اساسی در تصمیم گیری بهترین برنامه سرمایه گذاری برای یک فرد بر اساس درآمد، سن و همچنین توانایی انجام ریسک دارد. سرمایه گذاری برای هر فرد درامد ضروری است. فرد باید مقداری از درآمد خود را برای روزهای سخت کنار بگذارد. شرایط اجتناب ناپذیری ممکن است در هر زمان به وجود بیاید و شخص نیاز به بودجه کافی برای غلبه بر آن دارد. 

   

• مدیر پورتفولیو مسئول آگاه کردن افراد از ابزارهای سرمایه گذاری مختلف موجود در بازار و مزایای مرتبط با هر طرح است. به یک فرد بفهمانید که چرا واقعاً به سرمایه گذاری نیاز دارد و کدام برنامه برای او بهترین است. 

   

• مدیر پورتفولیو مسئول طراحی راه حل های سرمایه گذاری سفارشی برای مشتریان است . هیچ دو نفر نمی توانند نیازهای مالی یکسانی داشته باشند. برای مدیر پورتفولیو ضروری است که ابتدا پیشینه مشتری خود را تجزیه و تحلیل کند. درآمد یک فرد و ظرفیت او برای سرمایه گذاری را بشناسید. با مشتری خود بنشینید و نیازها و نیازهای مالی او را درک کنید. 

   

• یک مدیر پورتفولیو باید خود را در جریان آخرین تغییرات در بازار مالی قرار دهد. بهترین طرح را با حداقل ریسک و حداکثر بازده برای مشتری خود پیشنهاد دهید. به او بفهمانید که برنامه‌های سرمایه‌گذاری و ریسک‌های مربوط به هر طرح به زبانی بدون اصطلاحات خاص. مدیر پورتفولیو باید با افراد شفاف باشد. شرایط و ضوابط را بخوانید و هرگز چیزی را از هیچ یک از مشتریان خود پنهان نکنید. برای یک رابطه طولانی مدت با مشتری خود صادق باشید. 

   

• یک مدیر پورتفولیو باید بی طرف و حرفه ای کامل باشد. همیشه به دنبال کمیسیون یا پول خود نباشید. این مسئولیت شماست که مشتری خود را راهنمایی کنید و به او کمک کنید تا بهترین طرح سرمایه گذاری را انتخاب کند. یک مدیر پورتفولیو باید راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری متناسب با افراد را طراحی کند که حداکثر بازده و منافع را در یک بازه زمانی مشخص تضمین کند. این وظیفه مدیر پورتفولیو است که به فرد پیشنهاد دهد کجا سرمایه گذاری کند و کجا سرمایه گذاری نکند؟ نوسانات بازار را بررسی کنید و بر اساس آن فرد را راهنمایی کنید. 

   

• مدیر پورتفولیو باید تصمیم گیرنده خوبی باشد . او باید به اندازه کافی سریع باشد تا بهترین برنامه مالی را برای یک فرد نهایی کند و از طرف او سرمایه گذاری کند. 

   

• به طور منظم با مشتری خود در ارتباط باشید. مدیر پورتفولیو نقش مهمی در تعیین اهداف مالی یک فرد دارد. در دسترس مشتریان خود باشید هرگز آنها را نادیده نگیرید. به یاد داشته باشید که شما این مسئولیت را دارید که پولی را که به سختی به دست آورده‌اند در کاری که در درازمدت به نفع آن‌ها باشد، بگذارید. 

   

• با مشتریان خود صبور باشید. ممکن است لازم باشد دو بار یا حتی سه بار با آنها ملاقات کنید تا همه برنامه های سرمایه گذاری، مزایا، دوره بلوغ، شرایط و ضوابط، خطرات مربوطه و غیره را برای آنها توضیح دهید. هیچ وقت با آنها زیاده روی نکنید. 

   

• هرگز هیچ سند مهمی را از طرف مشتری خود امضا نکنید . هرگز مشتری خود را برای هیچ طرحی تحت فشار قرار ندهید. این پول اوست و او تمام حقوق دارد که بهترین طرح را برای خودش انتخاب کند.