مدیریت پورتفولیو – معنی و مفاهیم مهم

برای افراد ضروری است که برای روزهای بارانی عاقلانه سرمایه گذاری کنند و آینده خود را امن کنند.

پورتفولیو چیست؟

پورتفولیو به مجموعه ای از ابزارهای سرمایه گذاری مانند سهام، سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اوراق قرضه، پول نقد و غیره بسته به درآمد سرمایه گذار، بودجه و بازه زمانی مناسب اطلاق می شود.

دو نوع پورتفولیو به شرح زیر است:

1. سبد بازار
2. سبد سرمایه گذاری صفر

مدیریت پورتفولیو چیست؟

هنر انتخاب سیاست سرمایه گذاری مناسب برای افراد از نظر حداقل ریسک و حداکثر بازده را مدیریت پرتفوی می نامند .

مدیریت پورتفولیو به مدیریت سرمایه گذاری های یک فرد در قالب اوراق قرضه، سهام، وجه نقد، صندوق های سرمایه گذاری مشترک و غیره اشاره دارد تا حداکثر سود را در بازه زمانی تعیین شده به دست آورد.

مدیریت پورتفولیو به مدیریت پول یک فرد تحت هدایت متخصصان پورتفولیو اطلاق می شود.

در زبان مردمی، هنر مدیریت سرمایه گذاری یک فرد را مدیریت پورتفولیو می نامند.

نیاز به مدیریت پورتفولیو

مدیریت پورتفولیو بهترین برنامه سرمایه گذاری را با توجه به درآمد، بودجه، سن و توانایی انجام ریسک به افراد ارائه می دهد.

سبدگردانی ریسک های سرمایه گذاری را به حداقل می رساند و همچنین شانس کسب سود را افزایش می دهد.

مدیران پورتفولیو نیازهای مالی مشتری را درک می کنند و بهترین و منحصر به فرد سیاست سرمایه گذاری را با حداقل ریسک برای آنها پیشنهاد می کنند.

مدیریت پورتفولیو مدیران سبد را قادر می‌سازد تا راه‌حل‌های سرمایه‌گذاری سفارشی را بر اساس نیازها و نیازهای مشتریان ارائه دهند.

انواع مدیریت پورتفولیو

مدیریت پورتفولیو بیشتر از انواع زیر است:

• مدیریت فعال پرتفولیو: همانطور که از نام آن پیداست، در یک سرویس مدیریت سبد فعال، مدیران سبد سهام فعالانه در خرید و فروش اوراق بهادار مشارکت دارند تا حداکثر سود را برای افراد تضمین کنند. 
• مدیریت سبد سهام منفعل: در مدیریت سبد سهام منفعل، مدیر پورتفولیو با پورتفولیوی ثابتی سروکار دارد که مطابق با سناریوی بازار فعلی طراحی شده است. 
• خدمات مدیریت پورتفولیو اختیاری: در خدمات مدیریت پورتفولیو اختیاری، یک فرد به مدیر پورتفولیو اجازه می دهد تا از طرف او به نیازهای مالی خود رسیدگی کند. فرد برای مدیر پورتفولیو پول صادر می کند که به نوبه خود تمام نیازهای سرمایه گذاری، کارهای کاغذی، اسناد، بایگانی و غیره را انجام می دهد. در مدیریت سبد سهام اختیاری، مدیر پورتفولیو دارای حقوق کامل برای تصمیم گیری از طرف مشتری خود است. 
• خدمات مدیریت پورتفولیو غیر اختیاری : در خدمات مدیریت پورتفولیو غیر اختیاری، مدیر پورتفولیو صرفاً می‌تواند به مشتری توصیه کند چه چیزی برای او خوب است و چه بد، اما مشتری این حق را برای خود محفوظ می‌دارد که خودش تصمیم بگیرد.

مدیر پورتفولیو کیست؟

فردی که نیازهای مالی مشتری را درک می کند و با توجه به درآمد و توانایی های خود یک برنامه سرمایه گذاری مناسب طراحی می کند، مدیر پورتفولیو نامیده می شود. مدیر پورتفولیو کسی است که از طرف مشتری سرمایه گذاری می کند.

یک مدیر پورتفولیو به مشتریان مشاوره می دهد و بهترین برنامه سرمایه گذاری ممکن را به او توصیه می کند که حداکثر بازده را برای فرد تضمین کند.

یک مدیر پورتفولیو باید اهداف و مقاصد مالی مشتری را درک کند و راه حل سرمایه گذاری متناسب با مشتری را به او ارائه دهد. هیچ دو مشتری نمی توانند نیازهای مالی یکسانی داشته باشند.